给国外客户帮忙不但没赚到钱还赔了13500美金什么意思「证大业务员退赔」

相信不少外贸人在跨境贸易中都遇到客户要求“帮忙“转款的请求，表面上只是举手之劳，实际并没有那么简单…….

01一个案例

广东ABC国际贸易有限公司的张先生表示，即使自己在外贸行业混迹了这么多年，仍然一不小心就上了当。

前一段时间和一个新买家X 公司达成交易，订单金额不大，但初次成交也算是不错的开始。买家也表示刚刚开始接触中国的供应市场，视情况陆续增加订单。

然而到了打款的时候却出了问题，原本1500美金的订单，却收到15000美金。买家X公司的X小姐很快联系张先生说是财务不小心打错钱，双方的订单还是按照之前约定的1500美金进行，多出来的13500美金请张先生“帮忙“打给国内另外一个供应商MMM公司。X 公司与MMM公司也在近期达成了订单，正等待付款。

X小姐说，由国内直接转款既可以省下国际电汇之间的手续费，又可以快速到账。ABC公司如果能“帮忙”转钱，愿意支付一些“好处费”。

张先生觉得这生意要长久地做下去，13500美金现在肯定要退还给买家的。如果帮这个忙，既能体现作为供应商诚信做生意的原则，又能拉近买家之间的关系，自己本身也不亏，何乐而不为呢。于是欣然同意。

然而，万万没想到的是，张先生帮忙转款没多久之后，收到了银行发起的欺诈退汇通知书。要求张先生退还所谓的订单剩余款项13500美金，或提供对应的外贸合同证明该笔款项为进出口贸易款项。

此时的张先生能够提供的证明，仅仅只有1500美金的外贸合同。剩余13500美金既没有合同，也无发货证，无法向银行发起抗诉，也同时违反了进出口贸易收汇原则。

02分析原因

像张先生这样的遭遇，外贸市场上每天都在上演。为什么明明多收到了钱，最后还钱货两失？实际上，这都是“线下转款”埋下的坑！

无论是通过什么途径、什么平台、什么理由，骗子只要能成功说服外贸出口商帮助转款给其指定的国内某个人或某个公司，基本上就已经成功了。即使没有成功，也不会有损失。

以前的骗子想方设法从受害者口袋里掏钱，而这种骗局则是先给受害者钱，让受害者放松警惕，再通过巧妙的接口要求“帮忙转款”实施诈骗。

骗子更偏向于通过中间平台实施诈骗，再通过线下的沟通方式要求转款，尽可能不在平台留下沟通记录。最终平台留下的记录能够证明订单款项与实际付款的差别，对商家后期抗辩非常不利。

那么，如果收到了多余的款项，选择不退还给买家，而是把钱悄悄隐藏起来，会有什么问题吗？

首先，多余的外汇没有贸易背景做支撑，商家无法正当向外汇管理局申报贸易收汇。

其次，这种行为就变相属于不当得利。依照法律规定，出现转错账的情况时，收款人获得的金钱利益属于不当利益，遭受财产损失的汇款人有权请求其返还。而且，需要注意的是，返还的钱款应包括本金及本金所产生的利息。

据一位不愿意透露身份的资深反欺诈专家反馈，近年来国际贸易越发灵活，对应的欺诈手段也不断迭代更新，演变成各种各样的场景。其团队也在近些年来收到越来越多的来自受害者的举报和银行的欺诈退汇通知。但由于外贸从业者往往不注重贸易严肃性，不注重合规操作，最终造成了不可挽回的损失。

03专家建议

专家建议外贸从业者做到以下几点，

1. 核对外汇付款人与真实贸易订单买家的对应关系，确认外汇与交易匹配后，方可关联订单；

2. 由真实贸易订单中的买家直接付款；

3. 订单取消应原路退汇。

同时，在日常业务当中，尽可能避免

1. 收取的款项非交易订单项下对应的货款（如：无真实贸易背景下代他人收汇等）；

2. 代收与交易无关的第三方款项；

3. 收取与交易订单项下对应买家无合理代付关系证明的第三方付款人支付的款项；

4. 帮助买家转款至第三方